セルフ・リライアンスという生き方

投資信託を中心にいい会社、いい事業にコツコツ長期投資しています。 社会とつながるソーシャルな投資や寄付も実践中。

運用記録(2017年11月)

11月末現在の運用記録です。
先月は、2つほど動きがありました。

・個人向け国債を売却

2014年7月に購入した個人向け国債(変動10年)を中途換金しました。3年半保有しましたが、ここまで金利が低いと、実質的に定期預金と大差ないので、わざわざ債券を持つ必要性を感じなくなりました。

・個人型確定拠出年金(iDeCo)の掛金を増額

今まで、月額30,000円だった掛金を、自営業者のマックスの68,000円に上げました。
ただし、積極的にリスクを取る局面ではないと思っていて、上げた分はファンドではなく定期預金に回しました。投資というより所得控除を増やすためです。

アセットアロケーション

11月末のリスク資産の配分です(現金は除く)。10月にセゾン資産形成の達人ファンドなどを一部売却し、国内株式の割合が高まりました。

外国ものはいいファンドがあれば増やしたいところですが、なかなかはまるものが少ないです。

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累計リターン

ゆるやかに増えている感じです。(SBIハイブリッド預金などのキャッシュが証券口座内資産全体の6割程度あります。)

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ポートフォリオ

商品別の残高割合です。債券はなくなりました。

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毎月積立している投資信託

・セゾン資産形成の達人ファンド(直販&楽天証券iDeCo)
・結い2101(鎌倉投信)
・コモンズ30ファンド
・ひふみ投信
・朝日ライフ SRI社会貢献ファンド
・iTrust新興国株式