セルフ・リライアンスという生き方

自分も社会も豊かにできるお金の使い方について。日々の投資や寄付の記録を綴ります。

投資-運用記録

運用記録(2017年9月末)

2017年9月末の個人の運用状況をまとめました。

運用記録(2017年8月末)

2017年8月末の運用状況です。8月は大きな動きはありませんでした。

運用記録(2017年7月末)

ブログを引っ越したということで、はてなブログの練習も兼ねて8月1日時点の個人の運用状況をアップデートします。 ここ最近のトピックは、 eMAXIS新興国株式インデックスの全売却 ひふみ投信の口座開設&積立開始 です。

インデックスファンド保有がゼロになりました(eMAXIS新興国株式インデックスを全部売却)

投信のコツコツ投資を始めた頃から、何回か売却もしつつずっと持ち続けていた、eMAXIS新興国株式インデックスを全部解約しました。個人ポートフォリオの約1割を占めていましたが、これでインデックスファンドの保有はゼロとなりました。売却した分に対する…

琉球銀行から楽天証券への個人型確定拠出年金(iDeCo)移管完了

3月初旬に申し込んだ、個人型確定拠出年金(iDeCo)の楽天証券への移管が終わりました。なんだかんだで4ヶ月近くかかりました。 3月上旬に申し込んで、5月18日には楽天証券から「移管手続きが完了しました」とメールがきました。ただ、そのメールに「年金資…

個人型確定拠出年金の運営管理機関を琉球銀行から楽天証券に変更します

琉球銀行の個人型確定拠出年金を利用し始めて約4年になります。この間、野村アセットマネジメントの、先進国株式(MSCIコクサイ)と、新興国株式(MSCIエマージング)のDC専用インデックスファンドを50:50で積立ててきました。今年から、個人型DCの対象者が…

運用記録(2017年1月末)

年明けから多忙でブログも間が空いてしまいました。1月末時点の運用状況のアップデートです。●リスク資産の配分国内株式:先進国株式:新興国株式の割合は4:3:2です。「その他」はセキュリテとクラウドクレジットのファンドが主です。先月は、積立以外…

運用記録(2016年12月末)

明けましておめでとうございます。本年もよろしくお願いします。去年12月末時点の運用状況のアップデートです。●リスク資産の配分国内株式:先進国株式:新興国株式の割合はほぼ4:3:2です。先月と変わりありません。●ポートフォリオ商品別の残高割合で…

運用記録(2016年11月末)

11月末時点の個人の運用状況です。 11月は、大統領選挙でトランプが勝ったことをきっかけに、世界的にリスクオン相場となりました。専門家やアナリスト達の事前の予測に反して、株高とドル高がすごい勢いで進んでいます。●リスク資産比率 10月末の34%から、…

運用記録(2016年10月末)

10月末の運用状況についてまとめます。●リスク資産比率先月はほぼ積立投資のみで、リスク資産割合はほぼ変わらず34%でした。●リスク資産の配分国内株式:先進国株式:新興国株式の割合は当面の目標4:3:2に近付いてきました。※「セゾン資産形成の達人フ…

運用記録(2016年9月末)

9月末現在の運用状況の更新です。2010年9月からExcelで管理し始めたので、まる6年になりました。(ブログは2011年12月開始)●リスク資産比率証券口座内のリスク資産は33%で、まだ現金が6割超です。相場が大崩れしたらもう少しリスク資産を増やしたいのです…

運用記録(2016年8月末)

8月末現在の運用状況の更新です。リスク資産比率証券口座内の、リスク資産と現金の割合は、32%:68%です。50:50ぐらいまではこのまま積み立てていきます。リスク資産の資産配分<資産クラス別>「セゾン資産形成の達人ファンド」など、日本含む全世界に投…

運用記録(2016年7月末)

7月末現在の運用状況です。先月は、通常の投信積立のみでスポット購入はありません。新たに「三井住友・中小型株ファンド」をSBI証券で積立設定しました。・リスク資産比率ここ数年は、証券口座に追加の資金は入れずに、2014年の4月末にそれ以前に保有してい…

運用記録(2016年6月末)

2016年6月末時点の運用状況です。6月は、イギリスのEU離脱問題で、一旦リスクオフが進みました。・リスク資産比率株安&円高で全体的に基準価額が下がったので、「コモンズ30ファンド」「朝日ライフSRI社会貢献ファンド」「ブラックロック・インパクト株式フ…

運用記録(2016年5月末)

5月末時点の運用状況です。●リスク資産比率毎月、投信の積立をしている一方、証券口座に追加の現金は入れていないので、リスク資産比率が少しずつ上がってきました。●リスク資産の資産配分上図の赤の部分の内訳です。徐々に目標割合に近付いてはいますが、最…

運用記録(2016年4月末)

GWは特に遠出もせず、たまった仕事やオフィスの整理をしていました。フリーランスにとって、連休は落ち着いてまとまった作業ができる時間です。先月末時点の運用状況です。4月は通常の積立のみでした。●リスク資産比率ほぼ変わりません。まだまだ現金多めで…

運用記録(2016年3月末)

2ヶ月ぶりに個人の運用状況のアップデートです。昨年の暮れから年始にかけて、相場の落ち込みに合わせて投信のスポット購入をしましたが、2月・3月は比較的落ち着いていたので、通常の積立購入のみでした。●リスク資産比率1月末23% → 3月末26%と微増です。…

運用記録(2016年1月末)

1月末時点の運用状況をアップデートします。今年は年始から荒れた相場展開となりました。先日の日本のマイナス金利政策導入をきっかけに、多少は戻したとはいえ、世界的に株式は下落、為替は円高方向で、金融緩和に支えられてきた相場も、ようやく調整局面の…

運用記録(2015年12月末)

あけましておめでとうございます。本年もよろしくお願いいたします。12月末時点の運用状況です。リスク資産と現金の比率です。12月は、アメリカの利上げもあって、外国株式中心に多少下げが見られました。また、為替もドル円、ユーロ円ともに円高が進みまし…

運用記録(2015年9月末)

運用状況のアップデートです。今のかたちで記録し始めたのが2010年9月末なので、ちょうどまる5年経ちました。リスク資産と投資用キャッシュの比率です。9月は、世界的に引き続きさえない相場が続きました。毎月の積立に加えて、外国株式(セゾン資産形成の達…

運用記録(2015年8月末)

8月後半は、短期的に世界の株価が大きく下がったり、為替が少し円高に触れたりと、相場のトレンドが変わり始めた感もありました。 8月末の運用状況をアップデートします。 まず、個人型確定拠出年金を含む、リスク資産と投資用キャッシュの比率です。先月は…

運用記録(2015年7月末)

3ヶ月ぶりに、運用状況のアップデートです。2年前のGWに一旦リスク資産を売却した後、その後の投資に対する考え方の変化もあって、現在は資産配分、商品構成ともに再検討中です。 ギリシャ問題、中国株の暴落など、短期的には荒れた局面もありましたが、まだ…

運用記録(2015年4月末)

GWということで、今年初の資産運用状況のアップデートです。まず、投資用として持っている証券会社(SBI証券)、銀行口座(住信SBIネット銀行、ゆうちょ銀行)のリスク資産と現金の比率です。相変わらず、現金を貯めこんでいまして・・・約9割がキャッシュで…

運用記録(2014年12月末)

運用状況のアップデートです。 まず、リスク資産と無リスク資産(現金)の比率です。 GW前に利益確定したあと、ほぼ再投資はせず現金9割のまま年越しとなりました。 上記の1割ちょっとのリスク資産の内訳です。 これだけ見るとすごいアンバランスな感じです…

運用記録(2014年11月)

先週末に日銀の金融緩和が発表され、株式は大幅上昇、為替は大きく円安に振れました。 先月中旬には、一旦リスクオフムードが広がり、VIX指数も26台まで急上昇したので、「これはついにきたか?!」と思いましたが、この緩和をきっかけに再度イケイケモード…

保有投信・ETFを全部売却

2010年の9月から約3年半、インデックス型の投資信託、ETFをほぼ毎月買い付けて来ましたが、ここで一部の安全資産等を除き全部売却し、利益確定しました。 理由としては、自分のリスク許容度の面と、昨年以降の相場環境があります。 ・自分の運用資産全体のリ…

資産運用状況(2014年3月末)

2014年3月末時点の運用資産配分と投資開始以来のリターンです。 まず、投資用資金(SBIハイブリッド預金)とリスク資産の割合です。 昨年一部利益確定したため、キャッシュにはまだまだ余裕があります。 続いて、上記のうちリスク資産の配分割合です。 先月…

投資信託・ETFの追加購入(2013年12月)

お陰様で本業の方が盛況につき、ブログもなかなか書けませんが、今月も投資信託・ETFを積み増しました。 今月の購入商品です。 ・先進国株式 外国株式インデックスeを全額クロス取引し、あわせて若干リバランスもしたので、今月は新規購入はなしです。 ・新…