私も個人事業主として毎月掛金を積み立てている、小規模企業共済の平成26年度の運用実績が中小機構のHPで開示されています。
中小機構：小規模企業共済： 共済資産の運用
上記「４．資産運用の状況」に載っています。
昨年と同じく、主なポイントをまとめておきます。
・平成26年度（平成26年4月～平成27年3月）の運用益は3,615億円（前年は3,450億円）。
・平成26年度末の運用資産は8兆6,955億円（対前年度＋4.3％）。
・年度末のアセットアロケーションは平成21年8月末改定の基本ポートフォリオ（※）との乖離許容幅の範囲内。
（「平成26年度資産運用状況について」PDFより転載。クリックで拡大）
※小規模企業共済運用資産の基本ポートフォリオは、満期保有目的の国債が7割を占め、外部委託運用のリスク資産（国内外の株式・債券）は2割弱のローリスクなアセットアロケーションです。
期待リターンは2.09％、標準偏差は1.69％で、元本保全に重きを置いています（予定利率は1.0％）。
（小規模企業共済の基本ポートフォリオ：平成21年8月改定）
・平成26年度運用利回り 4.30％（前年度は4.28％）
過去5年の平均運用利回りは3.11％。
ここ2～3年はリスク資産の値上がりで、設定したリターンより高いリターンを出しています。ただ、リスク資産の割合そのものが低いので、かなり地味な数字です。
・前年度末に約2,000億円あった繰越欠損金（積立不足）が解消し、平成26年度末は683億円の利益剰余金を計上。
平成16年7月の中小機構発足以来、利益剰余金が出たのは初めて。
運用成果の中で一番大きいのは、繰越欠損金が解消したことです。
もともとは、平成35年度にかけて徐々に解消していく予定だったものが、平成23年度末の▲7,411億円→▲4,700億円→▲2,083億円→＋683億円と、この3年で一気に解消しています。
この最大の要因は、リスク資産の値上がりで、それだけここ3年ぐらいの世界的な株高と円安の影響は大きかったと思います。
小規模企業共済は、自分で運用方法をコントロールできるわけではないので、投資というよりも自営業者の年金的な性格ですが、こういった公表資料で、年に1回運用状況をチェックしておくと安心です。
