11月末現在の運用記録です。
先月は、2つほど動きがありました。
・個人向け国債を売却
2014年7月に購入した個人向け国債(変動10年)を中途換金しました。3年半保有しましたが、ここまで金利が低いと、実質的に定期預金と大差ないので、わざわざ債券を持つ必要性を感じなくなりました。
・個人型確定拠出年金(iDeCo)の掛金を増額
今まで、月額30,000円だった掛金を、自営業者のマックスの68,000円に上げました。
ただし、積極的にリスクを取る局面ではないと思っていて、上げた分はファンドではなく定期預金に回しました。投資というより所得控除を増やすためです。
アセットアロケーション
11月末のリスク資産の配分です(現金は除く)。10月にセゾン資産形成の達人ファンドなどを一部売却し、国内株式の割合が高まりました。
外国ものはいいファンドがあれば増やしたいところですが、なかなかはまるものが少ないです。
累計リターン
ゆるやかに増えている感じです。(SBIハイブリッド預金などのキャッシュが証券口座内資産全体の6割程度あります。)
ポートフォリオ
商品別の残高割合です。債券はなくなりました。
毎月積立している投資信託
・セゾン資産形成の達人ファンド(直販&楽天証券iDeCo)
・結い2101(鎌倉投信)
・コモンズ30ファンド
・ひふみ投信
・朝日ライフ SRI社会貢献ファンド
・iTrust新興国株式